การคุมเงินสด: มาสหรับกฎหมายซิงการ์โพร์ปรับค่าปรับที่สูง
ในประเทศสิงคโปร์ หน่วยการเงินแห่งสิงคโปร์ (MAS) ได้กำหนดค่าปรับรวมกว่า 27.45 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์ (21.45 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) ต่อสถาบันการเงิน 9 แห่ง เพื่อการละเมิดกฎการป้องกันการล้างเงิน (AML) ที่เกี่ยวข้องกับกรณีการล้างเงินที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ของประเทศ
สิงคโปร์ ปรับบริษัทหลายรายเนื่องจากความล้มเหลวในการป้องกันการล้างเงิน
ตามข้อมูลจาก MAS สถาบันการเงินที่เกี่ยวข้องล้มเหลวในการใช้มาตรการป้องกันที่เพียงพอภายใต้กรอบของ AML และการป้องกันการทุจริตในการจ่ายเงิน แม้อย่างไรก็ตาม มีนโยบายพื้นฐานอยู่ที่ตำแหน่งมีข้อบกพร่องที่ถูกตรวจพบในช่วงการตรวจสอบระหว่างต้นปี 2023 ถึงต้นปี 2025
MAS กล่าวถึงการปฏิบัติการ ป้องกันการล้างเงิน ที่อ่อนแอหรือไม่สอดคล้องกันในการปฏิบัติลูกค้าทั้งหลาย พบความล้มเหลวในด้านสำคัญเช่นการประเมินความเสี่ยง การตรวจสอบแหล่งที่มาของทรัพย์สิน และการตรวจสอบการทำธุรกรรม ในกรณีมากมาย สัญญาณแดง เช่น ทรัพย์สินที่ไม่ชัดเจนหรือการทำธุรกรรมที่ใหญ่เกินไปที่ไม่ตรงกับโปรไฟล์ลูกค้า ไม่ได้ถูกสืบสวนอย่างเพียงพอ ในกรณี 8 ใน 9 กรณี การทำธุรกรรมที่น่าสงสัยไม่ได้รับการตรวจสอบอย่างละเอียดหรือไม่ได้ตามด้วยการลดความเสี่ยงที่เหมาะสม แม้หลังจากที่ได้รับรายงาน
นอกจากนี้ MAS ยังดำเนินการปฏิบัติการต่อบุคลากร ออกคำสั่งห้าม (POs) ต่อ 4 ผู้บริหารสูง และผู้จัดการฝ่ายตัวแทนลูกค้า จากบริษัท Blue Ocean Invest ประธานบริษัท Tsao Chung-Yi ได้รับคำสั่งห้าม 6 ปี ในขณะที่ COO Wong Xuan Ling ได้รับห้าม 5 ปี อีกสองคน คือ Henry Hsia และ Deng Xixi ถูกระงับ 3 ปี แต่ละคน พบว่าทั้งสี่คนล้มเหลวในการใช้และปฏิบัติมาตรการ AML ที่เพียงพอเป็นพิเศษสำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงที่เชื่อมโยงกับผู้ประกอบการเกมออนไลน์นอกชายฝั่งฟิลิปปินส์ (POGOs)
MAS ออกคำเตือน
MAS ได้ออกคำแนะนำการควบคุมการวางแผนการดูแลซุปเปอร์ไวซ์ใหม่ และเรียกร้องให้สถาบันการเงินเปรียบเทียบมาตรการ AML ของตนเองกับมาตรฐานอุตสาหกรรมชั้นนำ ธนาคารและองค์กรช่วยชาติต้องปฏิบัติมาตรการความเสี่ยงที่แข็งแรงมากขึ้น โดยเฉพาะในเรื่องการตรวจสอบแหล่งที่มาของทรัพย์สินและการตรวจสอบการทำธุรกรรม นอกจากนี้ เจ้าหน้าที่ความคุ้มครองดังกล่าวว่าอาจมีการดำเนินการต่อไปที่ผู้กระทำเพียงจำนวนเล็กขึ้น ขึ้นอยู่กับผลลัพธ์ของการฟ้องร้องที่กำลังดำเนินการอยู่
โฮ เหริน ชิน รองผู้อำนวยการฝ่ายควบคุมการเงินแห่ง MAS ระบุว่า เช่นเดียวกับเมืองธนาคารระดับโลกอื่น ๆ สิงคโปร์เผชิญกับความเสี่ยงจากการล้างเงิน เธอเน้นว่าความระวังของสถาบันการเงินและพนักงานของพวกเขาเป็นส่วนสำคัญในการบรรเทาอันตรายเหล่านี้
การพนันและคาสิโนในสิงคโปร์
การพนันและคาสิโนเป็นกิจกรรมที่มีความนิยมในสิงคโปร์ แม้ว่าคาสิโนจริงจะถูกห้ามในประเทศนี้ แต่มีการอนุญาตให้เล่นการพนันออนไลน์ในรูปแบบต่าง ๆ อย่างเช่น การเดิมพันกีฬา การเดิมพันออนไลน์ และการเดิมพันในเกมออนไลน์
เรื่องการควบคุมการเงินมีความสำคัญสำหรับการป้องกันการล้างเงินในกิจกรรมการพนัน การควบคุมการวางแผนการดูแลสุภาพซุปเปอร์ไวซ์ใหม่จึงเป็นขั้นตอนสำคัญที่สถาบันการเงินต้องปฏิบัติตาม เพื่อให้สามารถตรวจสอบแหล่งที่มาของทรัพย์สินและการทำธุรกรรมได้อย่างเหมาะสม
นอกจากนี้ การปฏิบัติการเพื่อป้องกันการล้างเงินยังสำคัญอย่างมากในกิจกรรมการพนันออนไลน์ เนื่องจากมีความเสี่ยงจากการใช้เงินที่มีต้นทุนที่มีส่วนสูงจากกิจกรรมอาศัยโอกาสจากการเล่นการพนันให้เป็นที่มีสุนทรียะ
การควบคุมการเงินเพื่อป้องกันการล้างเงิน
การควบคุมการเงินเป็นวิธีที่สถาบันการเงินใช้เพื่อทำให้เป็นไปได้ในการตรวจสอบและติดตามการทำธุรกรรมที่สัมพันธ์กับกิจกรรมการพนัน การควบคุมการเงินนี้ช่วยลดความเสี่ยงที่เกิดจากการใช้เงินที่มีต้นทุนที่มีข้อเสี่ยง
การสั่งการต้องปฏิบัติมาตรการความเสี่ยงที่แข็งแรงมากขึ้นเป็นอีกขั้นตอนสำคัญที่สถาบันการเงินต้องปฏิบัติตาม เพื่อให้สามารถตรวจสอบการทำธุรกรรมได้อย่างเหมาะสมและลดความเสี่ยงที่เกิดขึ้นจากการใช้เงินที่มีต้นทุนที่มีส่วนสูงจากกิจกรรมการพนันออนไลน์
ดังนั้น การควบคุมการเงินเป็นองค์ประกอบสำคัญในการป้องกันการล้างเงินในกิจกรรมการพนันและคาสิโนออนไลน์ในสิงคโปร์
